帕夫·吉尔：Wirecard 举报人、谋杀威胁以及在数十亿美元欺诈案后建立信任——E585

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“我在曼谷的时候，我所在的加密货币公司倒闭了——因为FTX事件以及加密货币领域发生的一切——从那时起，我开始频繁出现恐慌症发作。我生平第一次被迫直面心理健康问题，这是一个非常艰难的过程。就勇气而言，这关乎作为一个男人能否勇敢面对。尤其对我们这些男人来说，我们一直被一种观念所驱使，那就是我们不能示弱——根本不存在这种事，只要去健身房锻炼，展现男子气概就行了。但当它真的来袭，你不得不面对它时，我认为这需要极大的意志力、接纳和反思。对我来说，这是一个勇敢的过程，因为很少有人能轻易应对。”——帕夫·吉尔，Wirecard前亚太区法律主管

“那么，这些钱是从哪里来的？这一点可以从提交的财务报表中查到。这些财务报表总是迟交——没错，迟交了一年半。他为什么会被聘为财务团队中第三号人物呢？而且，Wirecard 喜欢标榜自己是一家专注于技术层面的金融科技公司，但没人知道这些技术从何而来。他们的技术非常基础。支付宝和其他支付服务商都在做更先进的技术。那么，这些钱是从哪里来的？这是第一个疑点。然后，很显然，这最终导致了一位内部举报人来找我——她担心自己的生命安全——因为她不想再进行那些明显非法的交易了。这就是一切的开端。”——帕夫·吉尔，Wirecard 前亚太区法律主管

“我的意思是，他们伪造文件和合同——简直就是在伪造东西。她知道那些文件是伪造的，所以她认为这是一笔非法交易。这很可怕，因为实际情况是，他们会找一个身份不明的第三方假装是客户，然后向他们开具发票。这样一来，钱就从一个实体转移到那个第三方。然后，那个第三方再把钱转移到另一个Wirecard实体。那个Wirecard实体又把钱转移到另一个第三方公司，而这家公司根本不应该是Wirecard的客户。这些钱动辄数百万美元。然后，在某个环节，你就无法追踪到那个第三方公司的后续运作了。这显然——非常明显——就是资金循环流动，而且很可能涉及洗钱。”—— Wirecard前亚太区法律主管帕夫·吉尔

Wirecard前亚太区法律主管帕夫·吉尔(Pav Gill)杰里米·奥(Jeremy Au)，分享了他如何揭露欧洲最大的金融欺诈案之一。他们探讨了帕夫早期从传统法律领域转向金融科技领域的职业经历，Wirecard内部种种疑点变得显而易见的时刻，以及一位内部举报人的恳求如何促使他展开秘密调查。帕夫揭露了管理层的报复如何升级为威胁、捏造人事案件，甚至可能造成人身伤害。在母亲的支持下，他与调查记者取得联系，最终促成了《金融时报》的曝光报道，并导致Wirecard的倒闭。帕夫反思了法律特权的局限性、系统性欺诈的挑战，以及他创立的公司治理初创公司Confide如何帮助企业在不当行为恶化之前采取行动。